00878 國泰永續高股息 ETF，結合 ESG 永續經營與高股息兩大投資趨勢，成為投資市場的熱門選擇。本文深入解析 00878 的特色、成分股、配息機制、淨值變化及潛藏的缺點，助您全面了解這檔 ETF，做出更明智的投資決策。
00878 國泰永續高股息 基本資料
ESG 與高股息的完美結合
00878 是台灣首檔 ESG ETF，不僅納入 ESG 評級 BB 以上的優質企業，更精選具備高股息殖利率的標的，例如聯強、台積電、技嘉等。透過此選股策略，投資人能同時參與永續經營的成長潛力，並享有穩定的現金流。
基本資料
- 股票代號: 00878
- 全名: 國泰台灣 ESG 永續高股息證券投資信託基金
- 標的指數: MSCI 臺灣 ESG 永續高股息精選 30 指數
- 發行價格: 新台幣 15 元
- 發行公司: 國泰證券投資信託股份有限公司
多元產業配置，分散風險
00878 的成分股涵蓋電腦及週邊設備、金融保險業、半導體等多個產業，有效分散風險，降低單一產業波動對績效的影響。
收益平準金機制，穩定配息
00878 配息頻率為季配息，並設有收益平準金機制，有助於穩定配息率，讓投資人更能安心規劃現金流。
新聞與市場動態
00878 受益人數持續增長，反映市場對 ESG ETF 的認可。近期新聞亦顯示，ESG 投資已成為全球趨勢，富邦公司等金融機構也紛紛推出相關產品。
注意事項
- 基金之配息來源可能為收益平準金。
- ETF 投資仍有風險，請詳閱公開說明書。
00878成分股深度解析
00878 最新成分股名單 (2023 年 11 月調整後)
00878 的成分股會定期調整，最新名單如下 (依權重排序)：
- 華碩 (電腦及週邊設備)
- 大聯大 (電子通路)
- 仁寶 (電腦及週邊設備)
- 聯發科 (半導體)
- 聯詠 (半導體)
- 中華電 (通信網路)
- 光寶科 (電腦及週邊設備)
- 緯創 (電腦及週邊設備)
- 廣達 (電腦及週邊設備)
- 微星 (電腦及週邊設備)
- 英業達 (電腦及週邊設備)
- 瑞昱 (半導體)
- 台泥 (水泥工業)
- 中信金 (金融保險)
- 兆豐金 (金融保險)
- 國泰金 (金融保險)
- 富邦金 (金融保險)
- 開發金 (金融保險)
- 玉山金 (金融保險)
- 元大金 (金融保險)
- 台塑 (塑膠工業)
- 南亞 (塑膠工業)
- 遠東新 (塑膠工業)
- 統一 (食品工業)
- 正新 (橡膠工業)
- 亞泥 (水泥工業)
- 台灣大 (通信網路)
- 鴻海 (電腦及週邊設備)
- 和碩 (電腦及週邊設備)
- 佳世達 (電腦及週邊設備)
00878 成分股產業分布
00878 的成分股橫跨多個產業，主要集中在以下幾大類：
- 電腦及週邊設備 (約 30%)
- 金融保險 (約 22%)
- 半導體 (約 17%)
- 塑膠工業 (約 8%)
- 通信網路 (約 5%)
這種多元化的產業配置有助於分散風險，降低單一產業波動對 ETF 績效的影響。
00878 成分股調整原則
00878 的成分股並非固定不變，而是會定期進行調整。調整的原則主要考慮以下幾個因素：
- 股利發放穩定性：優先選擇過去股利發放記錄良好且具備永續經營能力的公司。
- ESG 表現：將 ESG (環境、社會、治理) 評分納入考量，鼓勵企業重視永續發展。
- 流動性：確保成分股具有足夠的交易量，以維持 ETF 的運作順暢。
00878配息
00878這檔國民ETF以高股息、季配息的特色，吸引了大批投資人。但你知道它實際的配息月份、配息日是如何決定的嗎？想參與配息，又有哪些重要的日期得留意？以下為你整理00878配息的完整資訊：
00878配息月份：季配息，一年四次機會
00878的配息頻率為季配息，也就是說，一年當中會有四次配息的機會，配息月份分別為：
- 2月
- 5月
- 8月
- 11月
00878配息日：除息日≠發放日，別搞混了
- 除息日： 這是停止受理新申購/買進ETF的日期，想參與配息的投資人，必須在此日期前一天持有00878。
- 發放日： 這是實際收到配息的日期，通常會落在除息日之後的數個營業日。
00878配息行事曆：掌握重要日期，不錯過任何機會
| 配息季度 | 除息日 | 發放日 |
|---|---|---|
| 2024 Q1 | 2月27日 | 3月25日 |
| 2024 Q2 | 5月17日 | 6月13日 |
| 2024 Q3 | 尚未公告 | 尚未公告 |
| 2024 Q4 | 尚未公告 | 尚未公告 |
小提醒： 實際的配息日可能會因市場狀況而有所調整，建議投資人隨時關注國泰投信官網或相關資訊平台的公告。
00878配息金額：不是固定不變，影響因素有這些
00878的配息金額並非固定不變，而是會受到以下因素影響：
- 成分股表現： ETF追蹤指數的成分股表現，是影響配息金額最主要的因素。
- 配息政策： ETF的配息政策也會影響配息金額，例如是否將資本利得納入分配。
- 基金規模： 基金規模越大，可分配的收益也越多，配息金額可能相對較高。
00878配息注意事項：想參與配息，這些你得知道
- 配息並非保證獲利： ETF配息可能會來自本金，配息後淨值可能會下降。
- 配息稅負： 配息所得需繳納所得稅，投資人應留意稅務規劃。
- 配息再投資： 將配息再投入ETF，可達到複利效果，長期累積資產。
00878雖有季配息的優勢，但投資人仍應了解其配息機制和相關風險，才能做出明智的投資決策。
00878配息金額怎麼算？何時入帳？
00878以其季配息、高股息的特性深受投資人喜愛，但你知道它的配息金額是如何計算的嗎？配息又會在何時入帳呢？以下將為你詳細解析：
00878配息金額計算：兩大來源，金額非固定
00878的配息主要來自兩大來源：
- 股息收益： 這是指成分股所發放的現金股利，是配息的主要來源。
- 資本利得： 這是指ETF買賣成分股所產生的價差，00878會將部分資本利得納入配息。
配息金額並非固定不變，而是會受到以下因素影響：
- 成分股股利發放： 成分股的股利發放多寡，直接影響ETF的股息收益。
- ETF操作績效： ETF若有資本利得，也會影響配息金額。
- 基金規模： 基金規模越大，可分配的收益也越多。
- 配息政策： ETF的配息政策也會影響配息金額，例如是否將資本利得全數分配。
00878配息入帳時間：除息後數個營業日，券商不同略有差異
00878的配息通常會在除息日之後的數個營業日入帳，但實際入帳時間會因券商而略有不同。
一般來說，投資人可以在集保e存摺或券商APP查詢配息入帳的紀錄。
00878淨值剖析
00878這檔高人氣ETF，其淨值變化是投資人關注的焦點。究竟該如何查詢00878的最新淨值？淨值又代表什麼意義？讓我們一起深入了解。
什麼是00878淨值？
00878淨值指的是每單位00878所代表的實際價值。計算方式為：
00878淨值 = (基金總資產 - 基金總負債) / 基金發行受益權單位總數其中，基金總資產包含00878所持有的股票、債券等投資標的，而總負債則包括應付費用、借款等。淨值通常每日計算並公布，反映了00878的真實資產價值。
如何查詢00878最新淨值？
您可以透過以下管道查詢00878的最新淨值：
- 國泰投信官網： 在00878的ETF專頁中，可以找到每日更新的淨值資訊。
- 各大財經網站： 如Yahoo奇摩股市、Google Finance、MoneyDJ理財網等，都有提供00878的淨值資訊。
- 證券商App或看盤軟體： 大多數證券商的App或看盤軟體中，都可以查詢到00878的淨值。
00878淨值的意義：
- 反映ETF的真實價值： 淨值是00878實際價值的指標，投資人可以透過比較淨值與市價，判斷00878是否被高估或低估。
- 計算折溢價： 淨值與市價的差異，稱為折溢價。當市價高於淨值時為溢價，反之則為折價。
- 評估ETF績效： 淨值的長期變化趨勢，可以反映00878的投資績效。
00878的折溢價
00878折溢價成因：市場供需與投資情緒
00878的折溢價主要受到以下因素影響：
- 市場供需： 當市場對00878的需求高於供給時，市價容易出現溢價；反之，當供給大於需求時，則可能出現折價。
- 投資情緒： 投資人對市場或個股的看法，也會影響00878的市價，進而造成折溢價。
- 套利機制： 專業投資機構會透過初級市場（申購/贖回）與次級市場（買賣）的套利操作，使00878的折溢價維持在合理範圍內。
如何查詢00878即時折溢價？
你可以透過以下管道查詢00878的即時折溢價：
- 國泰投信官網： 提供00878的最新市價、預估淨值及折溢價資訊。
- 各大財經網站： 如玩股網、CMoney、理財寶等，皆有提供00878的折溢價資訊。
- 券商看盤軟體： 大多數券商的看盤軟體也會顯示ETF的折溢價。
折溢價如何影響你的投資決策？
- 買進時機： 當00878出現較大折價時，可能是逢低買進的好時機，因為你可以用較低的價格買到實際價值較高的ETF。
- 賣出時機： 當00878出現較大溢價時，可能是獲利了結的好時機，因為你可以用較高的價格賣出ETF。
- 長期投資： 對於長期投資人來說，00878的折溢價影響較小，因為長期而言，ETF的市價會趨近於其淨值。
00878的缺點
儘管 00878 因其 ESG 選股邏輯和高股息特性而備受關注，但投資前仍須了解其潛在風險，避免掉入投資陷阱。
1.成分股集中度高，產業風險不可忽視
00878 追蹤的 MSCI ESG 永續高股息精選 30 指數，成分股集中在金融、傳產等特定產業，當這些產業景氣循環下行時，00878 的基金淨值和績效表現可能受到嚴重影響。
2.配息來源不穩定，填息能力是關鍵
00878 的高配息，部分來自於本金而非完全來自於企業獲利。若成分股獲利不佳，ETF 可能被迫賣出持股來支付配息，導致淨值下降，投資人可能賺了股息卻賠了價差。
3.股息殖利率並非絕對，小心賺了股息、賠了價差
00878 的股息殖利率看似誘人，但投資人應留意，高殖利率可能是因為股價下跌所致。投資前應審慎評估成分股的獲利能力和股價走勢，避免賺了股息卻賠了價差。
4.交易量較小，流動性風險需留意
相較於其他熱門 ETF，00878 的交易量相對較小，這可能導致買賣時遇到較大的價差，或是在急需資金時難以快速賣出。
5.費用率高於其他 ETF，長期投資成本不容小覷
00878 的總費用率（包含經理費、保管費、交易手續費等）高於一些市值型 ETF，長期投資下來，這些費用可能侵蝕投資報酬，投資前應仔細評估。
6.容易受到市場波動影響，股市震盪時淨值波動大
儘管 00878 的成分股多為高股息股票，通常屬於較穩健的產業，但仍會受到整體市場波動影響。當股市大幅震盪時，00878 的淨值也可能出現較大波動，投資人應留意相關風險。
總結
00878 國泰永續高股息 ETF 雖有高股息、季配息等優勢，但投資前務必了解其成分股集中度高、配息來源不穩定、交易量小、費用率高等潛藏風險。建議投資人綜合評估自身風險承受度與投資目標，再決定是否將 00878 納入投資組合。
