00679B怎麼買?元大美債20年股價、配息月份及投資分析

00679B怎麼買?元大美債20年股價、配息月份及投資分析

元大美債20年ETF(代號:00679B)是台灣市場上熱門的投資工具之一,專門追蹤美國長期公債。其全名為「元大美國政府20年期以上債券基金」,主要投資於ICE美國政府發行的20年以上公債,透過追蹤ICE美國政府20+年期債券指數,讓投資者能以相對低成本的方式參與美國公債市場。

美國公債作為全球最重要的債券市場之一,其收益率變化往往牽動全球金融市場。而元大美債20年ETF所追蹤的長期公債,對利率變動更為敏感,因此在當前全球低利率環境下,該ETF的高殖利率吸引了許多尋求穩定收益的投資者。

由於美國公債被視為相對安全的投資標的,因此這檔ETF受到不少投資者的青睞。本文將深入探討元大美債20年ETF的各個面向,包括基本資料、股利、淨值、價格、優缺點、購買方式及收益率等,幫助投資者更全面地了解這檔ETF,並做出更明智的投資決策。

00679B 基本資料

00679B,全名為「元大美國政府20年期以上債券基金」,是元大投信於2019年11月18日發行的指數股票型基金(ETF)。這檔ETF主要追蹤「ICE美國政府20+年期債券指數」,該指數由美國財政部發行的20年以上公債所組成,具有高度的信用品質和流動性,並反映出相關指數成分債券的市場風險。

它以新台幣計價,投資者可以透過一般證券戶在證券交易市場買賣。這檔ETF的投資目標是追求與標的指數相似的報酬表現,並透過持有美國長年期公債,提供投資者穩定的息收及現金股利。此外,它的投資組合也會適度調整,以維持與標的指數的一致性,並且因應利率變動,適時調整債券資產配置,以最佳化績效。

發行價格為新台幣25元,保管銀行為臺灣銀行,保管費為每年0.04%。投資除了須支付證券交易手續費外,還需負擔經理費及保管費等費用。詳細費用資訊可參考元大投信官網或公開說明書。該ETF亦定期發布資產報告,讓投資者能夠了解其投資績效及選擇的基準利率。

具有抗通膨的特性,因其持有的美國政府公債通常會在通膨上升時調整價格。由於這檔ETF追蹤ICE Data Indices發行的債券指數,因此其漲跌幅度與美股行情密切相關,且公債價格的波動也會影響該ETF的市場危機。

投資時,需考量債券ETF的特性,了解填息天數、現金股利及總體資產規模等因素,並評估其在不同經濟環境下的表現。關係企業的資金流動與金融商品的選擇,亦會影響的報酬。因此,選擇此ETF前,應仔細研究其評級及相關數據,以便作出明智的投資決策。

00679B 可以買嗎?並且怎麼買?

是否適合投資,需視個人風險承受度、投資目標及市場狀況而定。若投資者追求穩定的現金流,且能承受債券價格波動的風險,可作為投資組合的一部分。然而,若投資者無法承受債券價格波動的風險,則應審慎評估是否適合投資。

投資者可透過一般證券戶,在證券交易時間內,以市價或限價的方式買進。

00679B 配息及配息月份

0679B採季配息,配息月份通常為3、6、9、12月,但實際配息月份仍以投信公司公告為準。配息金額會隨著債券市場利率變動而有所調整,截至2023年11月8日,最新一次的配息金額為每單位0.29元。每年固定配息四次,但每次配息金額不固定。

00679B 即時淨值及歷史股價

股價會隨著債券市場利率變動而有所波動。投資人可透過各大財經網站或看盤軟體查詢即時股價與即時淨值。通常,股價會在淨值上下小幅波動。透過歷史股價漲跌幅走勢,投資人可以了解價格波動情況,並作為投資決策的參考。此外,該基金追蹤指數的表現,並且因其與台灣債券市場的利率波動密切相關,影響其淨值的漲跌幅。

您可以透過以下網站查詢 00679B 的歷史股價:

以下為 00679B 近期的歷史股價:

日期 開盤價 最高價 最低價 收盤價 成交金額 (億)
2024-06-13 29.60 29.61 29.53 29.57 7.74
2024-06-12 29.58 29.70 29.54 29.68 5.53
2024-06-11 29.62 29.72 29.57 29.64 5.07
2024-06-10 29.58 29.68 29.53 29.63 4.22
2024-06-06 29.65 29.71 29.58 29.67 3.78

00679B 的合理價格

00679B 的合理價格取決於多種因素,包括:

  • 利率:利率上升會導致債券價格下降。這是因為隨著新債券的發行,具有固定利率的舊債券變得不那麼具有吸引力。
  • 經濟狀況:經濟衰退或其他經濟不確定性時期,投資者通常會尋求避風港資產,例如債券。這會導致債券價格上漲。
  • 通膨預期:通膨預期上升會導致債券價格下降。這是因為通膨會侵蝕債券的固定收益。
  • 供需關係:如果對債券的需求高於供應,債券價格就會上漲。反之亦然。

根據這些因素,很難確定 00679B 的確切合理價格。但是,可以通過以下方式估算合理價格:

  • 分析債券的收益率:債券的收益率是其息票收入與價格的百分比。收益率越高,債券的價格就越低。
  • 比較同類債券的價格:可以將 00679B 的價格與具有類似特徵的其他債券進行比較。
  • 使用債券定價模型:有許多債券定價模型可供使用,這些模型可以考慮各種因素來估算債券的合理價格。

截至 2024 年 6 月 13 日,00679B 的價格為新台幣 29.39。該債券的收益率為 4.24%。根據 MoneyDJ 理財網的數據,同類債券的平均收益率為 4.00%。這表明 00679B 的價格略高於其合理價格。

00679B 的投資優缺點

優點

  • 投資標的為美國政府公債,信用風險低。
  • 季配息,提供穩定的現金流。
  • 分散投資風險,降低單一債券違約風險。
  • 交易方便,可透過一般證券戶買賣。

缺點

  • 長期債券價格波動大,利率風險高。
  • 匯率風險,新台幣貶值時會侵蝕報酬。
  • 配息金額不固定,可能受到市場利率影響。

00679B 殖利率

殖利率並非固定不變,而是會隨著市場利率的波動而有所調整。投資者可以在各大財經網站或看盤軟體上查詢即時殖利率。截至2024年6月,殖利率約落在3.8%至4.03%之間。

影響 00679B 殖利率的主要因素有:

  • 美國公債殖利率:由於追蹤的是美國 20 年期以上公債指數,因此美國公債殖利率的變動會直接影響到殖利率。
  • 市場對未來利率的預期:投資者對未來利率走勢的預期也會影響價格,進而影響其殖利率。一般來說,如果市場預期利率上升,價格會下跌,殖利率則會上升。
  • 匯率:由於以新台幣計價,但其投資標的為美元計價的美國公債,因此新台幣兌美元匯率的波動也會影響到的殖利率。

儘管的殖利率並非固定不變,但由於美國公債被視為相對安全的投資標的,因此 的殖利率通常能提供投資者相對穩定的收益。然而,投資人仍需注意,殖利率並不等於實際報酬率,還需考慮到匯率、交易成本等因素。此外,投資者應定期檢視殖利率變化,並根據自身投資目標與風險承受度,適時調整投資組合。

總結

元大美債20年ETF提供投資人參與美國長天期公債市場的機會,具有低信用風險、穩定配息等優點。然而,投資者也應注意其利率風險、匯率風險及配息金額不固定等缺點。在投資前,應審慎評估自身風險承受度及投資目標,並充分了解相關資訊,才能做出明智的投資決策。

00679B 的常見問題

Q1: 配息方式為何?

A1: 採季配息,配息月份通常為3、6、9、12月,但實際配息月份以投信公司公告為準。

Q2: 投資標的有哪些?

A2: 主要投資於美國政府發行的20年以上公債,具有較低的信用風險。

Q3: 價格會受到哪些因素影響?

A3: 價格主要受到債券市場利率、投資人對未來利率走勢的預期等因素影響。

Q4: 投資 00679B 有哪些優點? 

A4: 00679B 的優點包括:投資標的為美國政府公債,信用風險低;季配息,提供穩定的現金流;分散投資風險;交易方便,可透過一般證券戶買賣。

Q5: 投資 00679B 有哪些風險?

A5: 00679B 的風險包括:長期債券價格波動大,利率風險高;匯率風險,新台幣貶值時會侵蝕報酬;配息金額不固定,可能受到市場利率影響。

Q6: 00679B 適合哪些投資人?

A6: 00679B 適合追求穩定現金流,且能承受債券價格波動風險的投資人。

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